Yo me he estado informando durante estos días y os pongo aquí los casos que he valorado:
1.- Firmas con Caja Segovia el 80% y luego subrogas a otra entidad y amplias.(muchos costes y es complicado conseguir la ampliación)
2.- Firmas con Caja Segovia y luego cancelas (gastos de cancelación), la nueva hipoteca ya no es por compra de vivienda sino por otros motivos (puesto que la de compra de vivienda fué con Caja Segovia) por lo que los impuestos son mayores.
3.- No firmo con Caja Segovia y me busco un banco que me pueda dar el 100%. (esta opcion es la que he tomado yo)
*Ganas en que el interés es mas bajo Euribor + 0.55
*No tienes problemas con los impuestos (la hipoteca es para compra de vivienda).
*Evito varias condiciones que me "imponia" Caja Segovia para reducir los intereses (Euribor + 0.90 y puede reducirse a 0.45 si cumples una lista enorme de condiciones que en mi caso era imposible cumplir).
Si os puede ayudar os diría que BBK, Caja Madrid, Barclays, ING Direct mejoran las condiciones de Caja Segovia (que sinceramente, son unos pocos...)
Un saludo, y a ver si se arregla este lio....