Es cuestión de hacer aquello con lo que tú sientas mejor.
Si pagando menos intereses y quitándote el préstamo lo antes posible te sientes mejor, eso es lo correcto.
Pero yo me pararía a calcular, no solo los intereses que vas pagar, que serán muchos, pero también en muchos años.
Calcula el importe de las ayudas que vas a perder, el importe de lo que no te vas a poder desgravar, y los intereses de ese dinero metido en, por ejemplo, depósitos.
Muy importante vuestra estabilidad laboral, riesgo de quedaron sin trabajo.
Yo tendría en cuenta, que por muy cara que salga una hipoteca, será siempre más económica que un préstamo personal...para muebles, para el coche...cualquier eventualidad... será mucho fácil y obtendrás mejores condiciones en los préstamos personales, con 60000 € en el banco que con un piso pagado....y además siempre es mejor tener liquidez que tener ladrillos...
Pero sobre todo esperar a ver como se pone el euribor en 10-12 meses.